안녕하세요. 규니입니다. 오늘은 지난번 S&P500 지수 추종 ETF 편에 이어 나스닥 지수와 나스닥 ETF에 관한 글을 준비했습니다.
S&P500 보다는 안정성이 떨어지지만, 수익률(변동성)은 훨씬 좋은 나스닥 지수 추종 ETF에 대해서 알아봅시다.
이전 글을 읽지 못하신 분들은 아래 글을 참고 해주세요!
[주식/ETF 투자] - [ETF] S&P500 지수와 ETF(SPY, VOO, IVV, SPLG 등)
[ETF] S&P500 지수와 ETF(SPY, VOO, IVV, SPLG 등)
안녕하세요. 오늘은 제가 좋아하는 지수추종 ETF에 대한 글을 준비했습니다. 저는 스무살 때부터 조금씩 주식투자를 해왔는데요. 개별 주식의 쭉쭉 오르는 짜릿함도 너무 좋지만, 떨어질 때는 또
kyuny-jinny.tistory.com
글을 시작하기 앞서 다시 한번 제가 ETF 투자를 선호하는 이유에 대해 짧게 말씀드립니다.
어느 날 이런 생각이 들었어요.
결국은 행복하려고 투자를 하는건데, 하루종일 휴대폰, 컴퓨터 앞에만 앉아 있으면 무슨 의미가 있을까?
마음 편하게 적금 넣듯이 투자를 하면서, 투자가 주는 경제적인 성취를 얻을 수는 없을까?
이 고민의 끝에 저는 ETF 투자자가 되었습니다!
1. NASDAQ 지수란? (나스닥 종합지수)
- 나스닥 종합지수란, 미국 나스닥 증권거래소에 상장되어 있는 3,000개 가량의 회사들을 시가총액 가중평균 방식으로 나타내는 종합 주가 지수입니다. 이전 글에서 말씀드렸던 S&P500의 경우, 미국에 상장된 기업들 중 섹터/분야를 따지지 않고 전체 1등부터 500등 기업을 포함한 지수였습니다. 나스닥은 미국 상장 주식 중 첨단기술, IT 등 혁신기술 섹터의 회사들을 포함합니다.
- 대표적인 기업으로는 애플, 구글, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 넷플릭스, 메타(페이스북)등이 포함되어 있습니다.
- 나스닥 지수를 추종하는 ETF의 경우, S&P500 지수추종 ETF에 비해 안정성은 다소 떨어지지만 수익률은 보다 높습니다. 20년 평균 연수익률은 약 17.5% / 10년 평균 연수익률은 약 18.3%에 달합니다. (S&P500 연평균 수익률 11~12%)
나스닥100의 연평균 수익률을 18%로 가정한다면 원금 대비 수익률이 배가 되는 시점은 아래와 같습니다.(72법칙)
2배 - 4년 / 4배 - 8년 / 8배 - 12년 / 16배 - 16년 / 32배 - 20년 / 64배 - 24년 / 128배 - 28년 / 256배 - 32년..?!
나스닥100 ETF의 경우 엄청난 누적 수익률을 자랑합니다.
그렇지만 S&P500 ETF에 비해 변동성이 상대적으로 매우 큽니다.
이 변동성을 이기는 자만이 엄청난 수익률의 기쁨을 느낄 수 있습니다.
(BUT, 몰빵 투자는 ...ㅠㅠ)
2. 나스닥 ETF의 종류
- 정확히는 나스닥100 지수를 기초로 하는 ETF를 소개합니다. 나스닥에는 3,000여개의 회사가 상장되어 있습니다. 그러나, 대표적인 나스닥 ETF들은, 나스닥의 3,000여개의 회사 중 1등부터 100등까지의 기업에 시가총액 가중방식으로 투자를 합니다.
- 미국상장 QQQ, QQQM, QLD, TQQQ, /// PSQ, QID, SQQQ 등
- 한국상장 ACE 미국나스닥100, KBSTAR 미국나스닥100, TIGER 미국나스닥100 등
-한국상장된 미국나스닥100 ETF들은 개별적으로 운용 수수료와 1주당 가격 차이만 있을 뿐 실질적으로 모두 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로 모두 같습니다. 연금계좌나 ISA계좌에서 국내 상장 나스닥100 ETF를 매수하시는 분들께서는, 거래량과 운용수수료를 보고 결정하시면 좋습니다. (ACE 미국 나스닥100 추천!! 수수료가 저렴함.)
| 운용사 | 상장일 | 시가총액 | 1주당 가격 | 총보수율 | |
| QQQ | Invesco 인베스코 |
1999.03.10. | 2,050억$ | 370$ | 0.20% |
| QQQM | Invesco 인베스코 |
2020.10.13. | 145억$ | 152$ | 0.15% |
| QLD | ProShares 프로쉐어즈 |
2006.06.19. | 50억$ | 64$ | 0.95% |
| TQQQ | ProShares 프로쉐어즈 |
2010.02.09. | 176억$ | 40$ | 0.86% |
- QQQ와 QQQM은 나스닥에 상장된 1등부터 100등까지의 기업들을 시가총액 비율대로, 시가총액 가중 방식을 적용해 설계한 ETF입니다. 대표적으로 애플, 구글 등 우리가 잘 알고 있는 첨단기술 회사들이 포함되어 있습니다.
- QLD와 TQQQ는 나스닥100 지수의 래버리지 ETF입니다. QLD는 나스닥100 지수를 2배로 따르고, TQQQ는 나스닥100 지수를 3배로 따릅니다. 나스닥에 포함된 회사들이 오르면, 2배~3배로 시원하게 오릅니다. 그러나 반대로 떨어질 때에는 2배~3배로 시원하게 떨어집니다. (QQQ가 -30%되면 TQQQ는 -90% 됨...!)
- 저는 개인적으로 주당 가격이 저렴하고 수수료가 낮은 QQQM을 선호합니다! (연금계좌에서는 보수율이 낮은 ACE 추천!)
(래버리지 투자는 하지 않아요... 변동성을 감당할 자신이 아직은 없네요!)
+인버스 투자(숏 투자)
위에 언급한 나스닥100 ETF 중 PSQ, QID, SQQQ는 나스닥 지수가 떨어질 때 반대 방향으로 움직이는 인버스 상품입니다. 저는 스스로를 마켓타이밍을 맞추지 못하는 사람이라 생각합니다. 사실 주식 투자자라기보다는 정확히는 화폐가치에 투자하고, 자본주의 시장의 확장(시장의 우상향)에 투자를 하는 사람입니다.
그래서 저는 인버스 방향으로 움직이는 숏ETF에는 투자하지 않습니다!
PSQ 나스닥 지수의 인버스 / QID 나스닥 지수의 2배 인버스 / SQQQ 나스닥 지수의 3배 인버스 상품
3. 나스닥 100 ETF 조금 더 알아보기
- 나스닥100 ETF들에는 앞서 말씀드린 것처럼 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 테슬라 등 기술 섹터의 회사들이 많이 포함되어 있습니다. 그러나, 그 외에도 PEP(펩시콜라)와 KO(코카콜라) 등 필수소비재와 경기소비재, 헬스케어, 금융 등의 주식도 일부 포함하고 있습니다. 그러나 IT와 커뮤니케이션 주식의 비중이 약 70%로 기술주에 몰빵 되어 있는 ETF입니다.
- 구성종목 탑 10을 보시면, 매그니피센트7(마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 메타, 테슬라, 알파벳/구글)이 모두 큰 비중으로 포함되어 있으며, 그 다음도 제가 사랑하는 SCHD를 이끄는 브로드컴과 펩시코!! 좋아하는 기업들을 선물바구니처럼 모아놨는데.. 보유하지 않을 수가 없는 ETF입니다.
규니지니의 나스닥100 ETF 매수 전략
1. 매달 연금저축펀드에서 ACE 미국나스닥100 ETF & KBSTAR 미국나스닥100 ETF
일정 금액 적립식 매수(세액공제 받을 만큼)
2. 중개형 ISA 계좌의 비과세 혜택 금액 계산해가며
ACE 미국나스닥100 ETF & KBSTAR 미국나스닥100 ETF 적립식 매수
3. 그 외 금액 미국 직투 계좌에서 규니/지니 계좌 번갈아 가며 QQQM 적립식 매수
4. ISA만기시 해지하여 직투 계좌로 이동하여 QQQ 매수 / 직투계좌 250만원 비과세 사팔사팔
5. ISA재가입 및 2번-4번 반복
위 과정을 반복하며 세금은 세금대로 줄이며 투자는 기계적으로 진행합니다.
4. 정리
- 미국 나스닥100 지수를 추종하는 ETF는 미래에 강한! 투자를 하며 높은 수익률을 자랑합니다. 그럼에도 불구하고 나스닥100을 모든 분들께 추천드리지는 않습니다. QQQ의 특성상 상승률도 좋지만, 하락할 때는 무섭게 하락합니다. 이런 QQQ의 매수 성공을 위해는 다음의 두 가지 준비물이 필요합니다.
1) 기다릴 수 있는 오랜 시간
2) 떨어졌을 때 싸게 물탈 수 있는 근로/사업소득
그래서 은퇴를 앞두고 계시거나, 이미 은퇴를 한 은퇴생활자에게는 QQQ를 절대 추천하지 않습니다! 떨어지더라도 분명 다시 올라가겠지만, 그 시기가 언제가 될지 짧은 미래 안에서 확신할 수 없기 때문입니다.
반대로 2030의 어린 투자자들에게는 강력 추천을 합니다. 변동성을 견딜 수 있는 오랜 시간이 있기 때문이죠. 그렇지만 위에 말씀드린 것과 마찬가지로, 은퇴가 가까워질수록 QQQ의 수익을 확정 짓고 배당 포트폴리오로 야금야금 갈아가는 것은 꼭 필요한 작업입니다!
또한 저도 나스닥100 ETF를 좋아하지만, 나스닥100 ETF 하나로 몰빵 투자는 하지 않습니다. 제가 좋아하는 포트폴리오에 대해서는 다음 글에서 다뤄보겠습니다.(그러나 가장 많은 비중을 QQQ에 투자함!)
여러분들의 투자라이프에 도움이 되길 바랍니다. 감사합니다!
'주식 > 투자 전략&아이디어' 카테고리의 다른 글
| [중개형ISA] ISA 계좌 혜택 확대(비과세 한도 2.5배 / 납입 한도 2배) (1) | 2024.01.30 |
|---|---|
| [ETF] 안정적인 투자의 시작이자, 끝. SCHD (Feat. 미국배당다우존스) (2) | 2023.10.16 |
| [ETF] S&P500 지수와 ETF(SPY, VOO, IVV, SPLG 등) (0) | 2023.09.18 |
댓글