[연금저축펀드] 평범한 직장인 부부의 연금 준비(25년 4월 결산)

안녕하세요. 규니입니다.

오늘은 근로자의 날을 맞아, 근로자분들이 집에서 푹~쉬라는 의미인지 아침부터 비가 추적추적 내리네요.

이번 4월은 참 재미있는 일들이 많았습니다.

20~60대 공무원분들을 대상으로 노후준비, 연금 관련한 오프라인 강의를 진행했고요.

직장인분들을 대상으로 온라인 강의도 진행했네요.

 

다가오는 5월에도 온라인 강의를 준비하고 있어요. 혹시 이번달 강의가 궁금하신 분들은 아래 제 개인 페이지에서 강의 신청해주세요^^. 이번달 강의 참 좋은 주제입니다.

금융문맹 탈출하기 @ky._.u_n

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[주식/연금저축펀드] - [연금저축펀드] 평범한 직장인 부부의 연금 준비(25년 3월 결산)

[연금저축펀드] 평범한 직장인 부부의 연금 준비(25년 3월 결산)

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1. 25년 4월 추가 매수 현황

2025년 4월 연금저축펀드 매수	자산 운용사	매수 현황(주)
S&P500	ACE	-
	RISE	-
	KODEX (H)	+203주
나스닥100	ACE	-
	RISE	-
	KODEX (H)	+181주
미국배당다우존스	TIGER	-293주
	SOL	-62주
빅테크 (배당 재투자 / 공모주 수익금 투자)	ACE 미국빅테크TOP7 Plus	-
	TIGER 미국테크TOP10 INDXX	+2주

 

- 이번 달 연금저축펀드 계좌에서 큰 변화가 생겼습니다. 바로 미국배당다우존스를 전량 매도한 것인데요. 초장기투자용인 연금저축펀드의 계좌의 특성에 맞게 배당주를 줄이고 성장주에 몰빵!하려는 생각을 오래 전부터 했는데요. 드디어 이번 달에 실행에 옮겼습니다. 하지만 아직 환율 레벨이 높다고 생각되어 환헷지 수수료를 부담하고.. 환헷지형 S&P500과 나스닥100 ETF로 매수했습니다.

- 그래도 미국배당다우존스를 가져가는 재미가 있었는데요. 바로 배당소득세 과세이연+재투자였는데요. 연초에 절세계좌 내 배당 과세이연 혜택이 싹 사라지면서.. 실행에 옮기게 되었습니다. 아직 어리기 때문에 성장주 위주로 모아가보려 합니다.

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2. 4월 30일 장마감 연금 계좌 현황

2025년 4월 30일 연금저축펀드 장마감 현황

연금저축펀드	총 평가	총 입금	총 손익 (배당 포함)
25년 2월	32,317,960원	25,243,207원	+7,074,753원
25년 3월	31,247,055원	25,940,939원	+5,306,116원
25년 4월	31,558,200원	26,965,503원	+4,592,697원

- 분명 열심히 돈을 붓고 있는데 계좌는 자꾸만 쪼그라드네요. 하지만 아시죠? 이런 때가 훗날 스프링이 되어 압축된 성장을 가져온다는걸요! 오히려 짤짤이로 돈을 많이 넣었더니, 연간 한도를 가을 즈음이면 다 채울 것 같네요.

주요 ETF 성과(4월 한달 / YTD)

- 4월 2일 미국의 상호관세가 발효되며 시장이 크게 무너졌다가 야금야금 다시 회복되고 있습니다. 찐 반등일지, 데드캣일지 모르겠지만 그런거 생각 안하고 차곡차곡 모아가는 한달이었습니다.

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3. 정리

-국민연금은 점점 우리와 멀어지네요. 제가 연금을 받을 나이에는 이미 고갈되고도 한참이라...ㅎㅎ 더욱이 개인연금을 잘 준비해야겠다는 생각이 듭니다. 

- 오늘은 글보다는 제 스레드의 글로 마무리 지어봅니다. 시간이 많으면 자꾸 미루게 되는 것이 인간의 습성인데,,, 그 습성을 이겨야 노후에 빈곤하지 않겠다는 생각이 듭니다. 5월에도 행복하세요!